Servicio
Una visión de conjunto de lo que tienes y de lo que debes
Reunimos activos, obligaciones y documentos en un mapa ordenado. Es organización: no incluye asesoramiento jurídico, fiscal ni notarial.
Para quién es
Para quien tiene cosas repartidas por muchos sitios y nadie, ni siquiera él, tiene el cuadro completo.
- Tienes cuentas en varias entidades, algún seguro y algún préstamo, y no recuerdas todos los detalles.
- Has heredado, vas a heredar o convives con alguien que gestiona buena parte del papeleo.
- Quieres que tu pareja o tu familia sepa dónde encontrar cada documento si hace falta.
- Has pasado por un cambio importante (separación, mudanza, venta) y necesitas reordenar.
- Quieres saber qué parte de lo que tienes es líquida y qué parte no.
Preguntas que ayudamos a responder
- ¿Qué tengo, dónde está y a nombre de quién?
- ¿Qué deudas, cuotas y compromisos tengo, y cuándo vencen?
- ¿Qué documentos son importantes y dónde se guardan?
- ¿Quién más debería saber cómo localizarlos?
- ¿Qué parte de mi patrimonio puedo movilizar rápido y cuál no?
Qué se revisa en la consulta
Cuentas y efectivo
Entidades, titularidad y para qué usas cada cuenta.
Inmuebles y vehículos
Datos básicos y su relación con hipotecas o préstamos.
Inversiones existentes
Un listado de lo que ya tienes, sin valorarlo ni recomendar cambios.
Deudas y obligaciones
Cuotas, plazos, garantías y fechas importantes.
Seguros y contratos
Qué cubren, cuándo vencen y quién figura como beneficiario o titular.
Documentación
Qué papeles existen, dónde están y cómo localizarlos. Nunca pedimos claves ni contraseñas.
Cómo se desarrolla
Inventario inicial
Hacemos juntos una primera lista de elementos, sin necesidad de aportar documentos.
Clasificación
Agrupamos por tipo y por urgencia: lo líquido, lo comprometido y lo documental.
Huecos y dudas
Anotamos lo que falta o no se entiende, para que sepas a quién consultar.
Guía de localización
Te quedas con un esquema fácil de actualizar y de compartir con quien tú decidas.
Ejemplo ilustrativo: una ficha de inventario
Un esquema de ejemplo sobre qué anotar. No contiene datos reales ni importes.
| Elemento | Qué se anota |
|---|---|
| Cuenta corriente | Entidad, titulares, para qué se usa y qué recibos tiene domiciliados |
| Vivienda | Titularidad, hipoteca asociada y dónde está la documentación |
| Seguro del hogar | Compañía, fecha de vencimiento y coberturas principales |
| Préstamo personal | Cuota, plazo restante y entidad |
Un inventario así no sustituye a un testamento, una escritura ni un consejo fiscal, pero ahorra mucho tiempo cuando necesitas acudir a un notario, un gestor o un abogado: llegas con la información ya reunida.
Preguntas frecuentes
Si la tuya no está aquí, escríbenos y la respondemos.
No. Son gestiones que corresponden a notarios, abogados y gestores. Nosotros ordenamos la información para que llegues preparado.
No. Nunca pedimos claves, contraseñas ni números de cuenta completos. Se trabaja con descripciones generales.
No. Los listamos como parte del mapa, sin tasarlos ni opinar sobre si conviene mantenerlos.
Por este sitio web no recogemos documentos. Si en la consulta compartes información, acordamos antes cómo hacerlo y qué se conserva.
Está pensado para que puedas mantenerlo tú. Si quieres revisarlo con nosotros, puedes valorarlo como parte del acompañamiento financiero.
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Reúne en un solo sitio lo que tienes repartido.
Cuéntanos tu caso y vemos cómo organizar la información.
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